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Derecho Bancario, Financiero y de Mercado de Valores

Dentro del comercio, tanto nacional como internacional, los bancos, las finanzas y el Mercado de Valores tienen un papel importante y de alta relevancia. Para regular estas actividades, existe el Derecho Financiero, bancario, Financiero y de Mercado de Valores, el cual atiende casos de clientes, usuarios de productos bancarios o empresas en aquellas situaciones legales que involucran, de manera directa, a las entidades de banca y crédito.

En Velae Legal Group contamos con la experiencia necesaria para brindarle una asesoría especializada y personalizada en casos relacionados con el Derecho Bancario.

¿Qué es el Derecho Bancario y Financiero?

Cuando se habla del Derecho Financiero, Bancario y de Mercado de Valores (comúnmente conocido como “Derecho Bancario”), se hace referencia a la rama del Derecho que está encargada de la revisión legal de la actividad bancaria, ocupándose también de los asuntos referentes a los mercados financieros.

Otra de las funciones de esta rama del Derecho es la supervisión de las interrelaciones entre bancos y clientes. También, se encarga de vigilar el cumplimiento de las normas que regulan la operación de las entidades de banca y crédito.

Estas actividades permiten mediar entre las instituciones bancarias y los usuarios de los servicios financieros, de tal manera que ambas partes salgan beneficiadas del contrato celebrado, evitando la existencia de vacíos legales o de situaciones ventajosas fuera de los límites de la ley para alguna de las partes.

En Velae Legal Group encontrarás una asesoría especializada para resolver las controversias existentes con las entidades de banca y crédito. Nosotros velaremos siempre porque existan relaciones justas entre los clientes, usuarios de los productos y servicios y las entidades.

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La importancia del Derecho Bancario y Financiero

En Velae Legal Group sabemos que pueden presentarse situaciones irregulares y poco transparentes puede ser perjudicial para la salud de las finanzas de los usuarios. La actividad debe someterse a las leyes regulatorias, y es ahí donde reside la importancia del Derecho Bancario:

  • Este tipo de Derecho sirve como una guía jurídica, lo que permite que se tenga un acertado comportamiento de las actividades efectuadas por los bancos y demás entidades financieras, vigilando que se tenga la transparencia necesaria en favor de los usuarios y de las instituciones en sí mismas.
  • Vela por la correcta interpretación de las normas de actuación de los bancos.
  • Esta rama del Derecho permite vigilar las prácticas bancarias, cuidando que se realicen de manera correcta, apegadas al marco legal.
  • Debido a los cambios constantes a los que están sometidas las relaciones comerciales, el Derecho Bancario cuenta con una excelente capacidad de adaptación y se actualiza de manera constante, pues se nutre con los casos que surgen y de los cuales no se tenía un precedente.

Pero, lo más importante es que el Derecho Financiero, Bancario y de Mercado de Valores no está considerado como una rama tradicional del Derecho. Esto se debe a que no posee un cuerpo de normas específico, como ocurre con el Civil o el Laboral, sino que se mueve de forma transversal entre varias ramas del Derecho.

¿Por qué debes conocer a una abogado especialista en Derecho Bancario y Financiero?

Los problemas legales relacionados con la banca y las finanzas se podrían presentar en cualquier momento. Tus cuentas bancarias pueden verse comprometidas por instituciones financieras que no sigan las regulaciones federales. Las pequeñas empresas pueden verse afectadas al aceptar fondos de inversión y no enterarse de ello.

Por otro lado, las grandes corporaciones y los bancos tienen una serie de regulaciones que deben seguir para realizar negocios. Las cuestiones legales bancarias y financieras plantean problemas especiales cuando las transacciones financieras se realizan internacionalmente.

Especialmente, involucrarte en actividades bancarias y financieras donde participan ciertos países musulmanes puede requerir que tu o tu empresa sigan reglas islámicas especiales con respecto a las finanzas.

Algunos de los países musulmanes han prohibido cobrar intereses sobre determinados préstamos, por ejemplo. Las empresas que enfrentan problemas financieros islámicos deben tener especial cuidado en contratar a un abogado con experiencia y debidamente capacitado en estas regulaciones especiales.

¿Qué más hacen los abogados bancarios y financieros?

  • Reunirse con los clientes para establecer sus requisitos específicos y el contexto comercial de un trato.

  • Negociar con la parte opuesta para acordar los términos del trato y registrarlos con precisión en la documentación. Los abogados de los prestamistas generalmente presentan documentos iniciales (un formulario estándar) y los abogados de los prestatarios intentan negociar condiciones más favorables para sus clientes. Los abogados de ambos lados deben saber cuándo comprometerse y cuándo resistir.

  • Finalizar todos los registros y procedimientos posteriores al acuerdo.

  • Asesorar en la estructuración de modelos de financiación complicados o innovadores, así como garantizar que las soluciones innovadoras cumplan con todas las leyes pertinentes.

  • Llevar a cabo una diligencia correcta. Un ejercicio común de investigación para verificar la exactitud de la información transmitida del prestatario al prestamista o de la empresa que recauda fondos para todas las partes que invierten en el trato. Lo anterior puede implicar reuniones in situ con la dirección de la empresa, para que los abogados puedan verificar el perfil crediticio de la empresa.

  • Reunir las partes involucradas para completar la transacción, asegurándose de que todos los términos acordados se reflejen en el préstamo y que todos los documentos se hayan firmado y atestiguado correctamente. Al igual que en los acuerdos corporativos, muchas decisiones deben tomarse en reuniones de directorio debidamente convocadas y registrarse en resoluciones escritas.

Áreas de concentración

Préstamo Comercial

En Velae Legal Group podemos asesorar tanto a prestamistas como a prestatarios en una amplia gama de transacciones de préstamos comerciales regionales, nacionales y hasta internacionales. Desde hipotecas comerciales hasta préstamos basados ​​en activos y financiamiento de créditos fiscales.

Finanzas Basadas en Activos

Es muy común que tengamos clientes que necesiten ayuda en relación con el financiamiento basado en activos, documentación y problemas de perfección de gravámenes, incluido el desarrollo y administración de fórmulas de base de préstamos, evaluación de garantías, y caja de seguridad de cuentas por cobrar y otros acuerdos de seguridad de cuentas de depósito.

Instituciones Financieras

Asesoramos a muchos clientes de instituciones financieras internacionales y nacionales incluidos bancos nacionales e instituciones autorizadas por el estado, así como prestamistas y compañías hipotecarias, sociedades holding, corporaciones de servicios, fundaciones benéficas. y otras entidades afiliadas.

Proporcionamos regularmente asistencia operativa y regulatoria, así como orientación en las áreas de estructura corporativa, impuestos, fusiones y adquisiciones, préstamos, operaciones de depósito y fideicomiso, y documentación de contratación y adquisiciones de proveedores.

Hipotecas

Tenemos una amplia experiencia en la documentación, el análisis y el cumplimiento de hipotecas comerciales y de consumo, evaluaciones de títulos y seguros de títulos de propiedad inmobiliaria y otros asuntos relacionados con la propiedad inmobiliaria, incluidas las asignaciones de arrendamiento, los entrenamientos, las modificaciones de préstamos y las ejecuciones hipotecarias.

Es por ello que, para obtener un resultado favorable en su caso relacionado con los entes de crédito y finanzas, necesita contar con la asesoría de un experto en Derecho Bancario y Financiero, como lo es Velae Legal Group.

Nuestros asociados en España, Colombia, México, República Dominicana y Perú, gracias a sus más de 40 años de experiencia en el ejercicio del Derecho, podrán brindarle un servicio integral de la más alta calidad, a la altura de sus necesidades. Contáctenos. Estamos a su disposición.

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